Carteira (Portfolio)

Carteira - Uma coleção de investimentos financeiros como acções, obrigações, moedas e mercadorias detidas por um investidor individual ou institucional.

O que é uma carteira?

Uma carteira engloba o total de activos financeiros detidos por um investidor. A composição de uma carteira pode variar muito, dependendo dos objectivos financeiros do investidor, da sua tolerância ao risco e do seu horizonte de investimento. A diversificação entre diferentes classes de activos é uma estratégia comum utilizada para gerir o risco e os potenciais rendimentos de uma carteira.

Exemplo de uma carteira

Por exemplo, a carteira de um investidor pode incluir 50% de acções de vários sectores (tecnologia, saúde, bens de consumo), 30% de obrigações do Estado e de empresas, 10% de fundos de investimento imobiliário (REIT) e 10% de numerário ou equivalentes. Esta abordagem diversificada ajuda a repartir o risco e a tirar partido das diferentes condições de mercado, visando uma combinação equilibrada de activos de crescimento e de rendimento adaptada aos objectivos específicos do investidor.